AML και Επαλήθευση στη Dionyx Casino

Πριν από κάθε περιστροφή μηχανήςματος ή χέρι blackjack, επαληθεύουμε ότι τα χρήματα στην πλατφόρμα μας είναι νόμιμα. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλή γλώσσα τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί είναι υποχρέωσή μας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε από το 2022 με άδεια τυχερών παιχνιδιών που εκδόθηκε από Ρυθμιστική Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών του Curaçao και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από αυτήν. Η άδειά μας δεν είναι τυπικό έγγραφο, είναι το πλαίσιο εντός του οποίου χτίσαμε κάθε διαδικασία της πλατφόρμας.

Στην πράξη, αυτό σημαίνει ότι εφαρμόζουμε μέτρα επιμέλειας προς τους πελάτες μας, παρακολουθούμε τις συναλλαγές σας σε πραγματικό χρόνο, εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας για την αναγνώριση ύποπτης συμπεριφοράς και αναφέρουμε κάθε ύποπτη κίνηση στις αρμόδιες Αρχές Εξιχνίασης Χρηματοοικονομικών Απατών. Οποιαδήποτε απόπειρα παράκαμψης των ελέγχων αυτών οδηγεί σε κλείσιμο λογαριασμού.

Πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας

Τρία στάδια ελέγχου

Στην εγγραφή επιβεβαιώνουμε μόνο το email και το τηλέφωνό σας. Ο πλήρης έλεγχος ταυτότητας (KYC) ενεργοποιείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη και ενημερώνουμε έγκαιρα μέσω του λογαριασμού σας. Επιπλέον έλεγχοι μπορεί να ξεκινήσουν οποιαδήποτε στιγμή αν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή αν το μοτίβο παιχνιδιού και κατάθεσής σας κεντρίσει τα συστήματά μας.

Τα στοιχεία του λογαριασμού σας πρέπει να ταιριάζουν ακριβώς με τα έγγραφα που θα υποβάλετε. Αν το όνομα στην ταυτότητά σας διαφέρει από αυτό της εγγραφής, διορθώστε το πρώτα από το προφίλ σας, αλλιώς ο έλεγχος θα απορριφθεί.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας σε ισχύ: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων
• Απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας έως 3 μηνών: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεφωνίας ή τραπεζική βεβαίωση με το πλήρες όνομα και τη διεύθυνσή σας
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με ορατά τα 4 τελευταία ψηχία, screenshot πορτοφολιού Viva Wallet ή Skrill ή δημόσια διεύθυνση κρυπτονομίσματος
• Selfie με το έγγραφο ταυτότητας ή βιντεοκλήση επαλήθευσης, όταν το ζητήσει η ομάδα συμμόρφωσης

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ολόκληρη η διαδικασία γίνεται ψηφιακά, χωρίς επισκέψηση ή φαξ, και ολοκληρώνεται συνήθως πολύ νωρίτερα από το επίσημο όριο μας.

Τα έγγραφά σας ταξιδεύουν και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα. Η πρόσβαση περιορίζεται αποκλειστικά σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης, οι νεότερες τεχνολογίες κρυπτογράφησης καλύπτουν τη μεταφορά και την αποθήκευση, και ποτέ δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους χωρίς νομική υποχρέωση.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα Επαλήθευση του προφίλ σας
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει την καθαρότητα, την εγκυρότητα και τη συνέπεια των στοιχείων
• Λαμβάνετε απάντηση εντός 72 ωρών, συνήθως μέσα στις πρώτες 24
• Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας λέμε ακριβώς τον λόγο και τι χρειάζεται για να το αντικαταστήσετε
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας ξεκλειδώνουν και δεν χρειάζεται να επαναλάβετε τον έλεγχο για τις επόμενες αναλήψεις με την ίδια μέθοδο

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Ο έλεγχος πηγής κεφαλαίων δεν είναι προσωπική ερώτηση προς εσάς, είναι υποχρέωση που προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Τον ενεργοποιούμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν σωρευτικά μεγάλα ποσά εντός σύντομου διαστήματος, όταν ένας μεγάλος όγκος παιχνιδιού δεν συνάδει με το προφίλ σας, ή όταν η κίνηση του λογαριασμού σας σχηματίζει μοτίβο που δύσκολα εξηγείται από κανονικό παιχνίδι.

Σε αυτές τις περιπτώσεις σας ζητάμε έγγραφα που δείχνουν την προέλευση των χρημάτων: μισθολόγιο ή εκκαθαριστικό σημείωμα, εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης, βεβαίωση πώλησης περιουσιακού στοιχείου ή τραπεζικές κινήσεις που αντιστοιχούν στις καταθέσεις σας. Η επαλήθευση ολοκληρώνεται και οι αναλήψεις ξεκινούν ξανά αμέσως μετά.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο έλεγχο πριν εκτελεστεί. Ακολουθούμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: ό,τι καταθέσατε με συγκεκριμένη κάρτα ή πορτοφόλι, επιστρέφει στην ίδια κάρτα ή πορτοφόλι. Έτσι εξασφαλίζουμε ότι τα χρήματα φτάνουν στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού και όχι σε τρίτους.

Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καμία κατάθεση ή ανάληψη. Ενδέχεται να ζητήσουμε επιπλέον δικαιολογητικά για ποσά άνω των €2.000 ανά συναλλαγή ή όταν οι αναλήψεις σας ξεπερνούν το 50% του μηνιαίου ορίου σας.

Περιορισμοί λογαριασμού χωρίς έγγραφα

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και ο λογαριασμός σας μπορεί να μπει σε προσωρινή αναστολή μετά από 30 ημέρες. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται, απλώς δεν μπορεί να εξαργυρωθεί μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν επανειλημμένα, αν πλαστογραφηθεί έστω ένα στοιχείο ή αν εντοπίσουμε λογαριασμό που λειτουργεί ως μεσάζων για τρίτους, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό. Το υπόλοιπο επιστρέφεται μόνο στην εγκριθείσα, επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης ύποπτης δραστηριότητας, υποχρεούμαστε να δηλώσουμε την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές πριν από οποιαδήποτε επιστροφή κεφαλαίων.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, κρατάμε τα δεδομένα επαλήθευσης για 5 έτη, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειας του Curaçao. Ο λόγος είναι απλός: οι αρχές πρέπει να μπορούν να ελέγξουν παλαιότερες συναλλαγές σε δικό τους χρόνο, όχι στον δικό μας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο από τα συστήματά μας. Μέχρι τότε, μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση λάθους, στέλνοντας αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, η εγγραφή και το παιχνίδι με καταθέσεις δεν απαιτούν πλήρη επαλήθευση. Ο έλεγχος ταυτότητας ξεκινά πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 72 ώρες από την υποβολή. Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών, αρκεί τα έγγραφα να είναι καθαρά και πλήρη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Επειδή η άδειά μας το απαιτεί για μεγάλες ή ασυνήθιστες συναλλαγές. Ο σκοπός είναι να επιβεβαιωθεί ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, όπως μισθό, σύνταξη ή πώληση περιουσιακών στοιχείων.

Τι γίνεται αν το όνομά μου στο έγγραφο διαφέρει από τον λογαριασμό;

Ο έλεγχος απορρίπτεται. Διορθώστε πρώτα το όνομα στο προφίλ σας ώστε να ταυτίζεται με το έγγραφο ταυτότητας και υποβάλετε ξανά τα δικαιολογητικά.